Komentarze do wpisu 'CFA poziom II, “Etyka”'

By: admin

admin — Fri, 13 Feb 2009 21:01:41 +0000

No cóż…Nie pamiętam kto to powiedział, ale:
“to, że możemy zrobić niewiele, nie znaczy, że możemy nic nie robić”…

By: Aga

Aga — Fri, 13 Feb 2009 13:13:41 +0000

Etyka – piekne slowo,

a ile ono znaczy w praktyce?

powala mnie ten film

http://video.google.com/videoplay?docid=-5473024189424637139

pozdr.,
Aga

By: admin

admin — Fri, 23 Jan 2009 16:58:38 +0000

Ad Bartek:
Raczej nie, w paru miejscach jest wzmianka na temat ogólnych zasad.
Natomiast jak powinien wyglądać IPS samo nasuwa się, jak się przerabia materiały. Np. w statystyce z I poziomu są podane historyczne stopy zwrotu indeksów różnych instrumentów finansowych, odchylenia standardowe itd. Na tej podstawie można np. wytłumaczyć klientowi jakie są fakty historyczne i czego można się spodziewać po giełdzie + co to znaczy “ryzyko” w wymiarze historycznym i czasowym.
Zresztą fajną sprawą w materiałach CFA jest to, że np. tłumaczy statystykę na przykładach dotyczących rynków finansowych. Umysł całkiem inaczej wchłania taką wiedzę. Ja przynajmniej czytam niektóre fragmenty jakbym czytał jakąś fajną książkę detektywistyczną:-)

By: admin

admin — Fri, 23 Jan 2009 16:50:31 +0000

Ad Krzysiek:
Hm…Może rzeczywiście CFA dla każdego DF to za duże wymagania:-) Chociaż… warto zobaczyć, jaki jest model na rynkach bardziej rozwiniętych. Tam doradztwo finansowe to również inwestowanie np. bezpośrednio na giełdzie. Jeżeli chodzi o zakup jednostek funduszy inwestycyjnych to albo wystarczy pani w okienku banku do podpisania dokumentów albo samemu zakup np. w banku przez internet.
A jeżeli ma być jakaś wartość dodana z pracy Doradcy Finansowego (np. timing, co jest trudne), to tą wartością jest rozumienie procesów zachodzących w ekonomii czy spółkach i DF powinien mieć do tego solidne podstawy teoretyczne. Dobre czasy dla DF do tej pory wynikały z tego, że społeczeństwo nie było wyedukowane np. co to jest fundusz inwestycyjny a dodatkowo myślało, że na tym można tylko zarobić. Kolejnym etapem “dojrzewania” branży jest po prostu wykształcenie się DF jak w USA, który musi wnieść wartość dodaną. Ale oczywiście mogę się mylić:-)

Pozdrawiam
P.S. Do profesjonalizmu to jeszcze mi trochę brakuje, ale dzięki:-)

By: Bartek

Bartek — Fri, 23 Jan 2009 15:09:51 +0000

mam takie pytanie, czy w ksiazkach do CFA 2009 level 2 jest duzo o IPS (Investment Policy Statement)?

By: Krzysiek

Krzysiek — Thu, 22 Jan 2009 20:23:38 +0000

Zgadzam się w 100%. Podobnie było kiedyś każdy mógł grać na giełdzie. Na początku nie było konieczności posiadania licencji maklera. Tak jak mówisz bolesne doświadczenia z 94 roku wiele zmieniły na giełdzie.

Chociaż nie jestem do końca pewny czy każdy doradca powinien posiadać tytuł CFA. Można by to rozwiązać w troszkę bardziej ulgowy sposób. Jednak jestem jak najbardziej za tym aby ukrócić tę “wolną amerykankę” na rynku.

Od pewnego czasu czytam Pana blog i na prawdę jestem pod wrażeniem profesjonalizmu. Jeszcze raz gratuluję pomysłu.

By: admin

admin — Thu, 22 Jan 2009 16:24:40 +0000

Dzięki:-)

Myslę, że DF wiele pomógłby właśnie CFA. W USA czy Europie Zachodniej tytuł CFA ma właśnie wielu doradców finansowych. Różnica jednak pomiędzy polskimi DF a tamtymi jest taka, że tamten rynek ma… historię i bolesne doświadczenia (jak np. obecnie polski rynek). Tam już rynek “przeszedł” swoje i powszechnie wiadomo, że dla dobra klientów i DF warto mieć solidną wiedzę na temta inwestowania. Taką solidne podstawy daje między innymi właśnie Instytut CFA.

By: Krzysiek

Krzysiek — Wed, 21 Jan 2009 18:37:34 +0000

Zgadzam się w pełni. Szczególnie “niezależnym doradcom finansowym” przydałoby się więcej etyki. Pozdrawiam i gratuluję pomysłu na stronkę.