
- Flash note
- Wpis o rekomendacji bosia z maja o JSW: dlaczego warto śledzić rekomendacje biur maklerskich
- Struktura PKB za drugi kwartał 2017
- Kalendarz makro wrzesień 2017
- Podsumowanie: inflacja 1,8% + promocyjna prowizja w bosiu + szkolenia online z inwestowania
- Lista analiz/linków do których warto dodatkowo zajrzeć w uzupełnieniu powyższej tematyki
- Komentarze? Pytania? wątpliwości? Nie ma głupich pytań!
- Flash note: Skąd pomysł?
- Uwaga: w kontekście zdobywania wiedzy może kogoś zainteresuje
Flash note
Dzisiaj będzie krótko ale rzeczowo. Trzy rzeczy ( a właściwie cztery bo wynegocjowałem dodatkowo dla Was obniżoną prowizję w bosiu do końca 2018 roku). Dzisiaj o:
- JSW od wpisu o rekomendacji bosia z maja już powyżej stówy.
- Struktura PKB dzisiejsza.
- I Kalendarz makro na wrzesień 2017.
Krótko, i tak, jak Wam pisałem, zostanie ze względu na masakrę z czasem. Z komentarzami też niestety będzie słabo: będę odpisywał tylko naprawdę od czasu do czasu.
Wpis o rekomendacji bosia z maja o JSW: dlaczego warto śledzić rekomendacje biur maklerskich
Jak wiecie, na mojej stronie nieraz pisałem Wam, że zespół analityczny z bosia to moim zdaniem jeden z lepszych zespołów analityków (jak pracowałem w OFE ING pracowali wtedy w IDM stąd dobrze ich znam). I dlatego polecam Wam konto maklerskie w bosiu (jeden z powodów). W maju pisałem Wam, że moją uwagę zwróciła rekomendacja na JSW: Dlaczego JSW urósł? Rekomendacja/wycena 111,5 zł Dom Maklerski BOŚ.
W tym kontekście pod wpisem o konsultacjach (zresztą konsultacji już nie ma w cenie 500 zł, dlaczego możecie poczytać sobie w komentarzach) padł komentarz: Płatne konsultacje: inwestowanie, biznes, ceny nieruchomości, jak rozwijać karierę zawodową. Na który odpisałem. Wrzuciłem Wam go poniżej:
Struktura PKB za drugi kwartał 2017
Dzisiaj GUS podał strukturę PKB. Poniżej wykres:
Na niebiesko dane nowe.
Wnioski:
- Gigantyczny wzrost zapasów (czerwony)
- Eksport netto mocno ujemny (niebieski: słaby eksport, mocny import)
- Konsumpcja nadal silna (zielony: pewnie dlatego taki import mocny)
- Wzrost do kontrybucji rządu (żółty)
- Inwestycje nadal słabo: niewiele do góry
W kontekście inwestycji poniższy wykres dobrze pokazuje skalę załamania. Rok temu mocno padły inwestycje. Pomimo niskiej bazy w pierwszej połowie 2017 roku inwestycje nadal nie ruszyły:
niebieskie spożycie w sektorze gospodarstw domowych, pomarańczowe nakłady brutto na środki trwałe
Źródło: GUS tutaj
Czyli. Rośnie konsumpcja (mocny rynek pracy, 500 plus), inwestycje leżą po spadku
Kalendarz makro wrzesień 2017
A tutaj przygotowaliśmy zestawienie kluczowych danym makro:
Kalendarz makro Polska i świat wrzesień 2017: zestawienie | ||
Dzień | Data | Wydarzenie |
Piątek | 1 | ISM/PMI Polska, USA, Europa |
Czwartek | 7 | PKB Euro |
Czwartek | 7 | Wskaźnik CLI |
Czwartek | 7 | Posiedzenie ECB |
Poniedziałek | 11 | Inflacja CPI Polska |
Czwartek | 14 | Inflacja CPI USA |
Poniedziałek | 18 | Inflacja HICP Strefa Euro |
Wtorek | 19 | Produkcja przemysłowa Polska |
Wtorek | 19 | Sprzedaż detaliczna Polska |
Środa | 20 | Posiedzenie FED |
Piątek | 22 | Flash PMI Europa/Niemcy/Francja |
Niedziela | 24 | Wybory do Bundestagu |
Czwartek | 28 | PKB USA |
Podsumowanie: inflacja 1,8% + promocyjna prowizja w bosiu + szkolenia online z inwestowania
Na zakończenie trzy sprawy.
- Dzisiaj jeszcze był wstępny odczyt inflacji. +1,8% r/r (miesiąc temu +1,7%)
- Wynegocjowałem dla Was obniżoną prowizję w bosiu do końca 2018 roku (0,29%, minimum 5 zł). Po tym terminie i tam mam niepisaną umowę, że prowizja promocyjna dla Was zostanie. Oczywiście każdy kto skorzysta z mojego linku afiliacyjnego otrzyma też dostęp do moich szkoleń online z inwestowania oraz do Klubu Giełdowego. Więcej informacji poniżej
- Z bosiem chcę jeszcze jedną fajną sprawę dla Was zrobić w kontekście udziału w walnych. Ale dopóki nie będzie tego klepniętego na 100% to jeszcze nie piszę o tym. Ale jeżeli się to uda to będziecie mieli naprawdę fajną sprawę.
Oczywiście piszcie w komentarzach jaka jest Wasza opinia/spostrzeżenia. Jak zawsze Wasz wkład własny jest mile widziany! Szczególnie gdy ja teraz nie mogę komentować. Wasze komentarze na pewno są bardzo ciekawe dla czytelników
Lista analiz/linków do których warto dodatkowo zajrzeć w uzupełnieniu powyższej tematyki
- Jak rozpocząć inwestowanie? Co najpierw przeczytać lub zrobić?
- Sprawozdanie finansowe spółki giełdowej odpowiedzią dlaczego kursy na giełdzie zmieniają się
- Wstępny szacunek produktu krajowego brutto w drugim kwartale 2017 r.
- Szybki szacunek wskaźnika cen towarów i usług konsumpcyjnych za czerwiec 2017 r. (opracowanie eksperymentalne)
- Dlaczego JSW urósł? Rekomendacja/wycena 111,5 zł Dom Maklerski BOŚ
- JSW kurs rośnie + 4% po dobrych wynikach: JSW wyniki kwartalne pierwszy kwartał 2017
- Dlaczego JSW spadł o minus 10%? Rekomendacja DM BOŚ/wyniki/ceny węgla
Komentarze? Pytania? wątpliwości? Nie ma głupich pytań!
Oczywiście zachęcamy do śledzenia „Flash notes”! Tak jak wiele razy podkreślamy Nasze blogi prowadzone są w celach edukacyjnych. Czegoś nie rozumiesz? Jakieś pojęcie jest dla Ciebie nowe lub wymaga wyjaśnienia? Gorąco zachęcamy do zadawania pytań/komentowania/wrzucania ciekawych linków! Czyli do wkładu własnego w tworzeniu wartościowych treści edukacyjnych na czym wszyscy skorzystają!
Flash note: Skąd pomysł?
Tak jak Wam pisałem. Ze względu na ograniczenia czasowe spowodowane powiększeniem rodziny. Rozbudowane analizy których przygotowanie zajmuje mi sporo czasu, nieraz nawet kilka dni. Będą ukazywały się u mnie od czasu do czasu (raz na tydzień/dwa tygodnie). Za to często będą ukazywały się krótsze wpisy. Po propozycji jednego z czytelników nazwałem je „flash notes” (dziękuję za pomysł na nazwę cyklu!). Dzięki „flash notes” mogę zwrócić uwagę na wiele ciekawych rzeczy które do tej pory po prostu nam uciekały. A Wy możecie je od czasu do czasu skomentować/mieć wkład własny w to co dzieje się na moim blogu. Tak abyśmy mogli Razem rozwijać ideę podwojenia zarobków/zrobienia drugiego Londynu w Polsce: Zróbmy z Polski drugi Londyn (!) Warsztat Analityka.
Uwaga: w kontekście zdobywania wiedzy może kogoś zainteresuje
- Każdy kto skorzysta z Naszych linków afiliacyjnych (Michała lub Bartka), i wyrazi taką chęć, otrzyma też dodatkowy bonus : bezpłatny dostęp do pięciu modułów szkoleń online z inwestowania. Szkolenia online składają się z pięciu modułów i zawierają 51 zagadnień. Całą listę znajdziecie tutaj oraz na końcu tej strony. Jest to kilkanaście godzin zegarowych nagrań prezentacji z głosem omawiające poszczególne slajdy. Cała wiedza jest usystematyzowana. Tłumaczy krok po kroku co warto wiedzieć na temat inwestowania.
- Dodatkowo każdy chętny może też dołączyć do Naszego Klubu Giełdowego, czyli do tajnej grupy na Facebooku. Pisałem o nim tutaj Klub Giełdowy: Kolejny krok po Naszych spotkaniach w różnych miastach Polski (jest już ponad
40150 osób). - W celu skorzystania z powyższych możliwości należy wypełnić:
- Jeżeli skorzystałeś z linku afiliacyjnego na www.michalstopka.pl >>> ten formularz zgłoszeniowy <<< zaznaczając interesujące Was opcje
- Jeżeli skorzystałeś z linku afiliacyjnego na www.warsztatanalityka.pl >>> ten formularz zgłoszeniowy <<< zaznaczając interesujące Was opcje
- Linki afiliacyjne z których możecie skorzystać u Michała (www.michalstopka.pl)są to poniższe produkty (linki afiliacyjne do skorzystania przez Was znajdują się we wpisie):
- DM BOŚ: moim zdaniem jeden z najlepszych domów maklerskich w Polsce. Dlaczego tak uważam, więcej informacji znajdziecie tutaj.
- NN Dobrowolny Fundusz Emerytalny: Jakie IKE oraz IKZE jest najlepsze? Jakie IKE/IKZe warto wybrać oszczędzając na emeryturę?
- Uwaga: W przypadku DM BOŚ wynegocjowałem dla Was obniżoną stawkę prowizji. Każdy kto skorzysta z >>> mojego linku afiliacyjnego <<< otrzyma promocyjną stawkę prowizji w wysokości 0,29% (minimum 5 zł od zlecenia). Stawka ta obowiązuje do końca 2018 roku czyli przez cały rok (nie ma limitu wysokości obrotu). Ponadto:
- Zgodnie z ustaleniami z osobą kontaktową w DM BOŚ, po tym okresie, stawkę prowizji i tak możecie renegocjować: w zależności od generowanych obrotów.
- Mało tego. Mam niepisaną umowę, że po okresie promocji, moi czytelnicy i tak będą mieli utrzymaną obniżoną prowizję w wysokości 0,29% już na stałe.
- Ważna sprawa: abym otrzymał wynagrodzenie za otwarcie konta za moim pośrednictwem musicie skorzystać z >>> mojego linku afiliacyjnego <<< bo w przeciwnym razie system nie przypisze otwarcia rachunku do mnie. Dodatkowo na konto musi zostać wpłacone minimum tysiąc zł.
Ponadto jak już otworzycie konto z mojego linku afiliacyjnego, sprawdźcie w ustawieniach czy macie włączoną promocyjną prowizję 0,29% (>>> Obsługa konta >>> informacje). Jeżeli przypadkiem coś pójdzie nie tak i się nie pojawi, dajcie znać kontakt. Będę w razie czego interweniował.
- Linki afiliacyjne z których możecie skorzystać u Bartka (www.warsztatanalityka.pl) są to poniższe produkty (linki afiliacyjne do skorzystania przez Was znajdują się w najnowszym wpisie poniżej):
- Warsztat Analityka: bezpieczne inwestowanie: lokaty, konta bankowe, obligacje, fundusze (jakikolwiek link afiliacyjny lokata lub konto bankowe)
- Co to są linki afiliacyjne? Są to produkty które można aktywować przez internet. Wystarczy kliknąć w dany link afiliacyjny (oznaczony na niebiesko). A następnie wypełnić odpowiedni formularz otwierający nowy rachunek maklerski/IKE/IKZE/konto/lokatę. Zazwyczaj są to produkty przeznaczone dla osób, które nie są/nie były klientami danej instytucji finansowej.
Skorzystanie z Naszych linków afiliacyjnych nic Was nie kosztuje a dzięki temu możemy rozwijać Nasze serwisy. Tworzyć dla Was wartościowe treści oraz promować na większą skalę idee i przemyślenia, którymi dzielimy się z Wami na Naszych stronach.
Poniżej znajduje się lista pięciu modułów szkoleniowych. Lista wszystkich obecnych zagadnień poruszanych w trakcie szkoleń online znajdziesz tutaj oraz na końcu tego wpisu:
- Moduł I: Praktyczna analiza gospodarki i giełdy z elementami wyceny (online)
Szczegółowy opis szkolenia znajduje się tutaj - Moduł II: Praktyczna analiza spółki i wycena firmy metodą DCF oraz porównawczą (online)
Szczegółowy opis szkolenia znajduje się tutaj - Moduł III: Moje spostrzeżenia (online)
Szczegółowy opis szkolenia znajduje się tutaj - Moduł IV: Rynek mieszkaniowy w Polsce w latach 1991-2035 (online)
Szczegółowy opis szkolenia znajduje się tutaj - Moduł V: Praktyka, praktyka i jeszcze raz praktyka: co warto wiedzieć o… (online)
Szczegółowy opis szkolenia znajduje się tutaj
Tak jak Wam pisałem, moim zdaniem oferta Domu Maklerskiego BOŚ jest jedną z najlepszych ofert na rynku w Polsce.
Głównymi zaletami oferty DM BOŚ jest:
- Skaner fundamentalny, gdzie jak na tacy podane są między innymi historyczne wyniki spółek giełdowych (rachunek zysków i strat, bilans, casch flow), wskaźniki fundamentalne i wiele innych danych potrzebnych do wycen spółek. Dla mnie jest to mega pomocne i użyteczne narzędzie. Jego przydatność możecie zobaczyć na przykład w tym artykule: Action – 43% (!) Getin + 21% w sesję: Nowa ustawa frankowa prezydenta. Ze skanera fundamentalnego, spośród kilku grafik, pochodzi też właśnie ta:
Przydatność skanera fundamentalnego możecie też zobaczyć w tym artykule: Polityka dywidendowa firmy. Co warto o niej wiedzieć: case study Orange, Agora, Kęty oraz LPP. Między innymi obrazuje to poniższa grafika:
- Po założeniu konta maklerskiego możecie korzystać z rekomendacji fundamentalnych analityków DM BOŚ. To naprawdę dobry zespół analityczny w zakresie analizy fundamentalnej. Są to – znani na rynku specjaliści np. Sobiesław Pająk, czy Sylwia Jaśkiewicz. Ich rekomendacje trafiają do klientów instytucjonalnych, takich jak OFE, TFI czy fundusze zagraniczne. Ale są również dostępne dla Nas – klientów indywidualnych DM BOŚ.
- Ponadto w ramach umowy ramowej (standardowy dokument podpisywany z DM BOŚ) można dodatkowo otworzyć rachunek w supermarkecie funduszy inwestycyjnych BossaFund, gdzie przez internet bezpłatnie można nabywać i zbywać jednostki kilkuset funduszy inwestycyjnych (dzięki temu, że jest to internet, nie jest pobierana standardowa opłata manipulacyjna „up front fee”, która nieraz wynosi nawet kilka procent od wartości wpłacanych środków).
- DM BOŚ prowadzi również rachunki maklerskie IKE oraz IKZE (akcyjne) czyli można inwestować bezpośrednio w akcje i legalnie unikać płacenia podatków. Rachunki te otwiera się również w ramach umowy ramowej.
- DM BOŚ ma też bardzo dobrze rozbudowany dział edukacji dla inwestorów indywidualnych
Podsumowując: Dom Maklerski BOŚ w swojej strategii stawia na tworzenie mocno rozbudowanej „wartość dodanej” dla swoich klientów. Cała ta wartość jest dostarczana bezpłatnie ponieważ ani otwarcie konta ani samo jego prowadzenie nic nie kosztuje. I jest całkowicie bezpłatne (nie ma żadnych wymagań co do obrotu, utrzymywanych środków na koncie itd.).
Przelewy z rachunku maklerskiego mogą być kierowane na dowolny rachunek bankowy w jakimkolwiek banku. I te przelewy są bezpłatne (jest to dla kwot powyżej 500 zł, do 500 zł za przelew trzeba zapłacić 1 zł).
Jeżeli zobaczymy na stawki prowizji naliczanych dla transakcji, jest ona standardowa i taka sama jak w większości pozostałych biurach maklerskich. Stawka ta wynosi 0,38% (minimalnie 5 zł). W przypadku moich czytelników wynegocjowałem Wam jednak znacznie lepsze warunki w okresie promocji, jak i po jej zakończeniu (info powyżej).
Poniżej znajduje się lista wszystkich obecnych zagadnień poruszanych w trakcie szkoleń online:
- O gospodarce, inwestowaniu i spółkach
- Wstęp do wyceny: Jak wycenić złotówkę zysku ?
- Dlaczego giełda rośnie długoterminowo ?
- Co to jest tak naprawdę PKB czyli jak przewidzieć przyszłe zmiany PKB ?
- Cykl dziesięcioletni: co warto o nim wiedzieć ?
- Cykl banku centralnego: fakty i mity
- Wskaźniki wyprzedzające tendencje w gospodarce: jakie są ich rodzaje i które warto śledzić ?
- Zachowanie giełdy a tendencje w gospodarce: jak wykorzystać historyczne zależności ?
- Cykle w gospodarce: od kilkudziesięcioletnich do kilkuletnich: co o nich wiemy?
- O konsolidacji sprawozdań finansowych
- O bilansie
- O amortyzacji
- O goodwill
- O rachunku zysków i strat
- O rachunku przepływów pieniężnych
- O analizie ryzyka kredytowego
- Wycena DCF spółki czyli wycena Enterprise Value
- Wycena DCF: o założeniach i analiza wrażliwości
- Wycena mnożnikowa
- Analiza bottom up
- Analiza sektora
- Analiza strategii spółki
- Praktyczny wycena DCF: Co warto wiedzieć o sprawozdaniu finansowym spółki Forte
- Praktyczna wycena DCF: Forte wstęp do DCF
- Praktyczna wycena DCF: Forte jak zaprognozować przychody, EBIT i inne składowe DCF
- Praktyczna wycena DCF: Forte wycena EV oraz korekty w celu wyjścia na wycenę jednej akcji
- Praktyczna prognoza sprawozdania finansowego na przykładzie spółki Forte
- Praktyczna wycena porównawcza na przykładzie spółki Forte
- Plik excel z przykładem modelu DCF dla Forte który stworzyłem do powyższych szkoleń on-line
- 30. Co warto wiedzieć o rekomendacjach: na co zwrócić szczególną uwagę?
- Co warto wiedzieć o działaniach insiderów?
- Dlaczego analitycy i zarządzający akcjami mają problem z właściwą analizą spółek?
- Sprawozdania finansowe spółek: na co zwrócić szczególną uwagę?
- O manipulacjach księgowych
- „Idealna spółka do zainwestowania”
- Pod co można grać zajmując pozycję
- O nowych wydarzeniach
- Kiedy i na jakie informacje reagują kursy spółek giełdowych?
- Dlaczego wyceny firm są atrakcyjne lub nie ?
- Od czego tak naprawdę zależą ceny nieruchomości?
- Podaż i popyt na mieszkania w Polsce w latach 1991 – 2035
- Rynek mieszkaniowy w Polsce: rozwój sytuacji w ciągu najbliższych kilku lat
- Co praktycznego warto wiedzieć o cyklu dziesięcioletnim: Teoria a praktyka
- Co praktycznego warto wiedzieć na temat zachowania tłumu
- Co praktycznego warto wiedzieć na temat polityki monetarnej?
- Co praktycznego warto wiedzieć o stopie dyskontowej dla indeksów giełdowych?
- Co praktycznego warto wiedzieć na temat cyklu zakupu aktywów trwałych?
- Co praktycznego warto wiedzieć o sektorze bankowym?
- Co praktycznego warto wiedzieć o sektorze deweloperskim?
- Co praktycznego warto wiedzieć o sektorze budowlanym?
- Co praktycznego warto wiedzieć o sektorze energetycznym?
Podobał Ci się ten artykuł? Koniecznie dołącz do Fanów na Facebooku! Wrzucam tutaj różne ciekawe rzeczy znalezione w internecie. Profil: Michał Stopka Inwestor Profesjonalny.
Zapisz się też na newsletter bo dzięki temu będziesz na bieżąco z nowymi artykułami! Po potwierdzeniu subskrypcji otrzymasz dodatkowo dostęp do 10 szkoleń online z inwestowania, 8 ebooków o giełdzie, gospodarce i finansach publicznych oraz kilku narzędzi w excel:
Zgodnie ze sławnym powiedzeniem Billa Clintona: „Gospodarka Głupcze” mam do Was ogromny apel:
- Rozmawiajcie ze znajomymi na tematy ważne dla Polski, szczególnie te związane z gospodarką. Śledźcie wypowiedzi wszystkich polityków (tutaj są linki na FB). Pytajcie co i jak konkretnie mają zamiar zrobić w kwestiach gospodarczych i finansów publicznych? Jakie dokładnie będzie to miało przełożenie na stronę przychodową i kosztową? Czy oni wiedzą o czym w ogóle mówią? Nie dajcie się zwieść sloganom i byle jakim odpowiedziom bo slogany nic nie zmienią!
- Jeżeli jesteś dziennikarzem czy blogerem, pisz jak najwięcej na tematy gospodarcze! Merytoryczna dyskusja w tym zakresie, to klucz do sukcesu naszego kraju, mocnego wzrostu wynagrodzeń w Polsce i powrotu kilku mln osób z emigracji oraz poprawy sytuacji finansów publicznych! Zgodnie z moim artykułem i poniższym wykresem: W matni: krach polskiej gospodarki w ciągu kilkunastu lat? Podatki + wyjazdy = bankructwo państwa i ZUS
Źródło: powyższy artykuł, obliczenia własne dla roku 2012 na podstawie GUS, wordbank.org, forsal.pl