➡️ Analityk akcji/ odpowiedzialny za wyniki inwestycyjne części portfela akcyjnego w Funduszu Emerytalnym ING : O autorze

➡️ Znajdziesz mnie też tutaj:

➡️ Moje profile kanały społecznościowe:

.
➡️ Zobacz cykl edukacyjny:
„Kiedy hossa/ bessa, boom/ recesja i inflacja/ dezinflacja?
Kiedy kupić akcje, obligacje lub surowce? Zależność inflacja i PKB!" >> kliknij tutaj <<

.
➡️ Już 2023 rok i nowe limity IKE i IKZE! Szczególnie mega opłaca się IKZE! Dlaczego? Case study kolejna strzałka poniżej. Jeżeli jeszcze nie masz wykorzystanych limitów warto dokonać wpłaty. Jeżeli chcesz założyć rachunek maklerski IKE i IKZE, gdzie możesz inwestować też w akcje i ETFy zagraniczne: giełda, obligacje, złoto, surowce itd., przypominam, że możesz skorzystać z mojego linku afiliacyjnego.

Zyskasz promocyjną prowizję + bezpłatną rejestrację na 5 walnych w ciągu roku. Plus moje dodatkowe bonusy do wyboru (to jest naprawdę bardzo wartościowa wiedza o inwestowaniu):
1) Kurs Excel w finansach. Praktyczne wykorzystanie wiedzy inwestora
2) Książka/szkolenie online z inwestowania

Uwaga: IKE/IZE to rachunek jak każdy inny. Tylko ma preferencje podatkowe. Możesz w każdej chwili wypłacić środki. Nie musisz również od razu inwestować. Wystarczy tylko wpłacić gotówkę aby wykorzystać limity na ten rok bo inaczej przepadną bezpowrotnie!

Mój link afiliacyjny:

Rachunek maklerski IKE/IKZE DM BOŚ

Więcej informacji dlaczego warto + lista pytań i odpowiedzi IKE/IKZE + odpowiedzi na komentarze czytelników kliknij tutaj: Najlepsze IKE/IKZE oraz akcyjny rachunek maklerski.

➡️ Założę się, że 99% Polaków nie ma pojęcia jak IKZE jest mega opłacalne (!) Nie płacisz podatku nawet gdy pracujesz i wypłacasz środki przed emeryturą (!) Do tego kwota wolna od podatku 30 tys. zł i 12% PIT zamiast belki 19% (!) Poniżej proste case study:

Załóżmy, dla prostego zobrazowania, że chcesz zainwestować 8 800 zł. Wpłacasz na IKZE 10 tysięcy zł. Jeżeli jesteś w pierwszym progu podatkowym, przy stawce 12% otrzymasz 1 200 zł zwrot PIT. Więc Twoje środki to tylko 8 800 zł.

Załóżmy teraz , że mamy stopę zwrotu 100%. IKZE podwoiło się do 20 tys. zł. Wypłacasz środki przed emeryturą. Płacisz od 20 tysięcy zł 12% PIT czyli 2 400 zł. Na koncie zostaje 17 600 zł.

Policzmy zysk: 17 600 zł – 8 800 zł = 8 800 zł (!) czyli mamy zysk 100 % bo zainwestowaliśmy 8 800 zł. Ludzie myślą, że teoretycznie płacą podatek PIT ale w praktyce nie płacimy podatku. Po prostu oddajemy otrzymany zwrot PIT plus zysk z tego zwrotu.

Zauważmy, że gdybyśmy wpłacili 8 800 na IKE. Mieli taki sam zysk 100 % czyli 8 800 zł. Po wypłacie z IKE, przed emeryturą, musielibyśmy zapłacić podatek belki 19% czyli 1 672 zł. Netto zostałoby 7 128 zł na koncie. Zamiast 8 800 z IKZE. Prawie 2 tysiące różnicy tylko dla inwestycji 8 800 zł (!)

A do tego mamy jeszcze korzyści z kwoty wolnej od podatku wypłata do 30 tysięcy złotych: Od 2022 roku wprowadzono aż 30 tysięcy kwotę wolną od podatku! IKZE można więc również traktować jako taki fundusz awaryjny.

Jeżeli będziemy potrzebowali środków w roku gdy nie osiągamy dochodów, wypłacając pieniądze, nie będziemy musieli zwracać otrzymanych zwrotów PIT: nawet do wysokości 30 tysięcy kwoty wolnej od podatku. Dzięki temu możemy zyskać nawet 5 – 10 tysięcy złotych bo tyle otrzymaliśmy z fiskusa (!)

Nie tyczy się to jednak tylko zwrotów podatku ale i zysków. O ile kwota wypłaty środków z IKZE nie przekroczy 30 tysięcy kwoty wolnej. Mało tego. Nawet jeżeli wypłacimy środki powyżej 30 tysięcy złotych to i tak zapłacimy, powyżej kwoty wolnej, tylko pierwszy próg podatkowy PIT 12%, zamiast 19% podatku belki, do kwoty 120 tysięcy złotych! To są naprawdę spore kwoty patrząc na korzyści podatkowe.

NA SKRÓTY:

➡️ Książka/szkolenie online z inwestowania

➡️ Kurs Excel w finansach. Praktyczne wykorzystanie wiedzy inwestora

Uwaga! Możesz również otrzymać bezpłatny dostęp do powyższych materiałów! Skorzystaj z linku afiliacyjnego/ promocyjnych warunków dla moich czytelników. Kliknij: Najlepsze IKE/IKZE oraz akcyjny rachunek maklerski

➡️ Odbierz bezpłatne hasła dostępu do kursu poziom pierwszy: "Excel w finansach: praktyczne wykorzystanie wiedzy inwestora.". Dołącz do 1757 osób, które budują kompetencje razem z nami!
>>> KLIKNIJ TUTAJ <<<

Serwis Michał Stopka Inwestor Profesjonalny prowadzony jest w celach edukacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.