Jak inwestować: historia mojego bloga

W przeciwieństwie do „Archiwum”, gdzie wpisy ułożone są według dat od roku 2007, w sekcji: „Spis treści” znajdziesz kilkaset wybranych analiz pogrupowanych tematycznie w następujące zagadnienia:

1. Giełda i gospodarka
2. Zus i Twoja emerytura
3. Demografia i finanse publiczne Polski
4. Wolność finansowa i jak podwoić zarobki w Polsce
5. Rynek nieruchomości
6. Analiza biznesu
   • Analiza makrootoczenia
   • Analiza sektorowa
   • Analiza sytuacji spółki
7. Metody wyceny: DCF oraz mnożniki
8. Sprawozdania i analiza finansowa

Sekcja edukacyjna „Jak inwestować”

Z kolei w tej sekcji dzielę się kompleksowymi przemyśleniami dotyczącymi tylko i wyłącznie inwestowania. Materiały tworzę w taki sposób aby były one wartościowe również dla osób, które nie mają podstawowej wiedzy o inwestowaniu, finansach, gospodarce czy ekonomii. Najlepiej zapoznawać się z poszczególnymi artykułami po kolei. Chociaż każdy z artykułów stanowi też oddzielną analizę zagadnienia.

To jest wpis rozwijający sekcję: Główna >>> „Jak inwestować„

Dobrym wstępem do poniższego zestawienia analiz jest wpis: Jak rozpocząć inwestowanie? Co najpierw przeczytać lub zrobić?. Wiele tłumaczy na temat mojego podejścia do inwestowania/pomnażania pieniędzy. Po zapoznaniu się z powyższym wpisem, zapraszam w podróż ze mną po świecie inwestycji:

1. Jak inwestować: Moje cele i ograniczenia inwestycyjne. Strategia finansów osobistych a strategia inwestycyjna
   • Jak inwestować bezpiecznie i zyskownie: własna strategia inwestycyjna
   • „Jak żyć…” z giełdy? czyli ile trzeba zarabiać aby utrzymywać się tylko z giełdy
2. Emerytura/optymalizacja podatkowa
   • Korzyści płynące z IKE oraz IKZE: znaczenie kwestii podatkowych w inwestowaniu
   • Jakie IKE oraz IKZE jest najlepsze? Jakie IKE/IKZe warto wybrać oszczędzając na emeryturę?
   • Jaka emerytura z ZUS? Jak na własnym przykładzie policzyłem jaką będę miał emeryturę z ZUS?
   • Optymalizacja podatkowa:
     • Jak płacić jak najniższe podatki od zysków z akcji, dywidend oraz obligacji?
     • Jak rozliczyć podatek od zysków z giełdy w PIT? Jak rozliczyć wpłatę na IKZE + uwaga na nietypowe sytuacje podatkowe!
3. Co warto wiedzieć o funduszach inwestycyjnych.
4. Teorie związane z inwestowaniem: analiza techniczna, fundamentalna oraz portfelowa.
5. Inwestowanie przy użyciu funduszy inwestycyjnych.
6. Co warto wiedzieć o inwestowaniu bezpośrednio w akcje.
7. Jak ocenić wyniki inwestycyjne własne oraz zarządzającego funduszem inwestycyjnym?
8. Inwestowanie bezpośrednio w akcje: analiza fundamentalna.
   • Alokacja (kupić czy sprzedać klasę aktywów)
     1. Strategie przewidujące przyszłość gospodarki i giełdy: wskaźniki wyprzedzające koniunkturę w gospodarce
     2. Demografia Japonii a demografia Polski: wpływ na giełdę, gospodarkę i inflację
   • Cykle w gospodarce i na giełdzie
     1. Krach i Wojna: pięćdziesięcioletni Cykl Kondratiewa a granice kreowania długów
     2. Cykl edukacyjny 10 analiz: Prawdziwy rynek pracownika :) Rok 2017/2018 będzie masakra! Obniżenie wieku emerytalnego -2 mln pracowników! Cykl dziesięcioletni na rynku pracy i w polskiej gospodarce
   • Selekcja spółek (jakie spółki kupić lub sprzedać)
     1. Wycena DCF firmy Fabryka Form: dlaczego warto być przedsiębiorcą i jak podwoić w Polsce wynagrodzenia i PKB
     2. Sprawozdanie finansowe spółki giełdowej odpowiedzią dlaczego kursy na giełdzie zmieniają się
     3. Walne zgromadzenie Akcjonariuszy: Udział inwestora w życiu spółki giełdowej najlepszym źródłem informacji o firmie
   • Fundamentalna analiza sektorów:
     1. Fundamentalna analiza rynku złota
     2. Fundamentalna analiza rynku ropy naftowej
     3. Fundamentalna analiza rynku gazu
     4. Fundamentalna analiza rynku miedzi w kontekście KGHM
   • Waluty:
     1. Co wpływa na kursy walut? Jakie są teorie dotyczące kształtowania się kursów walut w krótkim i długim okresie czasu?
9. Rynki geograficzne na których możemy inwestować bezpośrednio lub przez fundusze inwestycyjne: Europa, USA, Chiny, Japonia, Emerging Markets.
10. Psychologia inwestowania w fundusze inwestycyjne i bezpośrednio na giełdzie.

Powyższy cykl edukacyjny tworzę dla Was w związku z nawiązaniem współpracy z Domem Maklerskim Banku Ochrony Środowiska. DM BOŚ umożliwia inwestowanie w bardzo szeroką paletę aktywów. Między innymi akcje, obligacje, fundusze ETF, fundusze inwestycyjne itd. DM BOŚ prowadzi również rachunki IKE/IKZE: Korzyści płynące z IKE oraz IKZE: znaczenie kwestii podatkowych w inwestowaniu.

Uwaga:

1. W przypadku DM BOŚ wynegocjowałem dla Was obniżoną stawkę prowizji. Każdy kto skorzysta z >>> mojego linku afiliacyjnego <<< otrzyma promocyjną stawkę prowizji w wysokości 0,29% (minimum 5 zł od zlecenia). Stawka ta obowiązuje do końca 2017 2018 roku czyli przez cały rok (nie ma limitu wysokości obrotu). Ponadto:
   • Zgodnie z ustaleniami z osobą kontaktową w DM BOŚ, po tym okresie, stawkę prowizji i tak możecie renegocjować: w zależności od generowanych obrotów.
   • Mało tego. Mam niepisaną umowę, że po okresie promocji, moi czytelnicy i tak będą mieli utrzymaną obniżoną prowizję w wysokości 0,29% już na stałe.
2. Uwaga, dopisane po publikacji wpisu: zgodnie z tym co napisałem pod pierwszym listem do akcjonariuszy tutaj, ze względu na pracę nad wzrostem mojej wydajności, dodatkowe bonusy w postaci szkoleń online z inwestowania i Klubu Giełdowego nie są już aktualne. Same linki afiliacyjne tak: możecie z nich skorzystać, ale nie ma już możliwości otrzymania dodatkowych bonusów. Jeżeli chcesz wiedzieć dlaczego tak zrobiłem, zobacz na powyższy komentarz.
3. Każdy kto skorzysta z mojego linku afiliacyjnego i wyrazi taką chęć, otrzyma też mój bonus: bezpłatny dostęp do pięciu modułów szkoleń online z inwestowania. Szkolenia online składają się z pięciu modułów i zawierają 51 zagadnień. Całą listę znajdziecie tutaj oraz na końcu tej strony.
4. Dodatkowo każdy chętny może też dołączyć do Naszego Klubu Giełdowego, czyli do tajnej grupy na Facebooku. Pisałem o nim tutaj Klub Giełdowy: Kolejny krok po Naszych spotkaniach w różnych miastach Polski (jest już ponad 100 osób).
5. W celu skorzystania z powyższych możliwości należy wypełnić >>> ten formularz zgłoszeniowy  <<< zaznaczając interesujące Was opcje

Skorzystanie z mojego linku afiliacyjnego nic Was nie kosztuje a dzięki temu będę mógł rozwijać mój serwis. Tworzyć dla Was wartościowe treści oraz promować na większą skalę idee i przemyślenia, którymi dzielę się z Wami na mojej stronie.

Uwaga: abym otrzymał wynagrodzenie za otwarcie konta za moim pośrednictwem musicie skorzystać z >>> mojego linku afiliacyjnego <<< bo w przeciwnym razie system nie przypisze otwarcia rachunku do mnie.

DM BOŚ jest jednym z najstarszych biur maklerskich w Polsce, działa od 1995 roku. Jest wieloletnim liderem rynku kontraktów terminowych. DM BOŚ wspiera inwestorów licznymi analizami, rekomendacjami oraz komentarzami ekspertów. Boś jest od 11 lat na podium w rankingu Najlepszych Biur Maklerskich organizowanym przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych. DM BOŚ został również wyróżniony tytułem Finansowa Marka Roku za najwyższej jakości usługi internetowe oraz zbudowanie pozycji eksperta rynku finansowego.

DM BOŚ jest również właścicielem marki bossafund. W bossafund macie możliwość zakupu/sprzedaży jednostek TFI bez opłat manipulacyjnych (kilkaset funduszy inwestycyjnych z kilkunastu TFI obecnych w Polsce).

Oprócz, mam nadzieję, użytecznej wiedzy, dzięki mojej współpracy możecie również zyskać na kilka sposobów. Moim zdaniem, głównymi zaletami oferty DM BOŚ jest:

1. Skaner fundamentalny, gdzie jak na tacy podane są między innymi historyczne wyniki spółek giełdowych (rachunek zysków i strat, bilans, casch flow), wskaźniki fundamentalne i wiele innych danych potrzebnych do wycen spółek. Dla mnie jest to mega pomocne i użyteczne narzędzie. Jego przydatność możecie zobaczyć na przykład w tym artykule: Action – 43% (!) Getin + 21% w sesję: Nowa ustawa frankowa prezydenta. Ze skanera fundamentalnego, spośród kilku grafik, pochodzi też właśnie ta:
   Przydatność skanera fundamentalnego możecie też zobaczyć w tym artykule: Polityka dywidendowa firmy. Co warto o niej wiedzieć: case study Orange, Agora, Kęty oraz LPP. Między innymi obrazuje to poniższa grafika:
   
2. Po założeniu konta maklerskiego możecie korzystać z rekomendacji fundamentalnych analityków DM BOŚ. To naprawdę dobry zespół analityczny w zakresie analizy fundamentalnej. Są to – znani na rynku specjaliści np. Sobiesław Pająk, czy Sylwia Jaśkiewicz. Ich rekomendacje trafiają do klientów instytucjonalnych, takich jak OFE, TFI czy fundusze zagraniczne. Ale są również dostępne dla Nas – klientów indywidualnych DM BOŚ.
3. Ponadto w ramach umowy ramowej (standardowy dokument podpisywany z DM BOŚ) można dodatkowo otworzyć rachunek w supermarkecie funduszy inwestycyjnych BossaFund, gdzie przez internet bezpłatnie można nabywać i zbywać jednostki kilkuset funduszy inwestycyjnych (dzięki temu, że jest to internet, nie jest pobierana standardowa opłata manipulacyjna „up front fee”, która nieraz wynosi nawet kilka procent od wartości wpłacanych środków).
   
4. DM BOŚ prowadzi również rachunki maklerskie IKE oraz IKZE (akcyjne) czyli można inwestować bezpośrednio w akcje i legalnie unikać płacenia podatków. Rachunki te otwiera się również w ramach umowy ramowej.
5. DM BOŚ ma też bardzo dobrze rozbudowany dział edukacji dla inwestorów indywidualnych
6. Wynegocjowałem dla Was promocyjną, obniżoną o połowę stawkę prowizji w DM BOŚ na inwestowanie bezpośrednio w akcje w wysokości 0,19% do wartości obrotów w wysokości 100 tys. zł (standardowa prowizja 0,38%). Z promocji możecie skorzystać jeżeli za moim pośrednictwem założycie konto w DM BOŚ do 31 grudnia 2015 roku (tutaj jest link afiliacyjny: tylko skorzystanie z tego linku uprawnia do obniżonej prowizji).
   W roku 2017 wynegocjowałem dla Was obniżoną stawkę prowizji 0,29% (nie ma już maksymalnego progu w wysokości 100 tys. zł obrotu, promocyjna stawka obowiązuje do końca 2017 roku, po jej zakończeniu istnieje możliwość negocjacji prowizji w zależności od wysokości obrotów).
7. Dom Maklerski BOŚ zasponsoruje Wam nagrody w konkursie, który przygotowuję:będą to wartościowe książki o inwestowaniu. Szczegóły konkursu już niedługo.
8. W ramach powyższego konkursu będziecie mogli też dodatkowo:
   • Wziąć udział w jednym moim szkoleniu stacjonarnym lub
   • Porozmawiać ze mną na Skype (10 rozmów).
9. Ostatecznie przygotowałem dla Was znacznie więcej nagród niż pisałem powyżej. Dzięki temu nagród jest w sumie aż trzydzieści siedem! : Konkurs! Mega kumulacja nagród dla wszystkich moich czytelników.
   Można między innymi wygrać moje 2 szkolenia stacjonarne, 10 szkoleń online (5 modułów), 10 rozmów na Skype oraz 15 wartościowych książek o inwestowaniu!
   Część z tych nagród jest również dla wszystkich moich czytelników, czyli nie tylko dla tych, którzy za moim pośrednictwem otworzą rachunek w DM BOŚ lub w bossafund.pl.
   Konkurs został już rozstrzygnięty.

Podsumowując: Dom Maklerski BOŚ w swojej strategii stawia na tworzenie mocno rozbudowanej „wartość dodanej” dla swoich klientów. Cała ta wartość jest dostarczana bezpłatnie ponieważ ani otwarcie konta ani samo jego prowadzenie nic nie kosztuje. I jest całkowicie bezpłatne (nie ma żadnych wymagań co do obrotu, utrzymywanych środków na koncie itd.).

Przelewy z rachunku maklerskiego mogą być kierowane na dowolny rachunek bankowy w jakimkolwiek banku. I te przelewy są bezpłatne (jest to dla kwot powyżej 500 zł, do 500 zł za przelew trzeba zapłacić 1 zł).

Jeżeli zobaczymy na stawki prowizji naliczanych dla transakcji, jest ona standardowa i taka sama jak w większości pozostałych biurach maklerskich. Stawka ta wynosi 0,38% (minimalnie 5 zł). W przypadku moich czytelników wynegocjowałem Wam jednak znacznie lepsze warunki w okresie promocji, jak i po jej zakończeniu (info powyżej).

Uwaga: to nie jest wpis sponsorowany. To znaczy ja sam zdecydowałem na jakie dokładnie tematy będę pisał. I to tylko ode mnie zależy o czym będę pisał w powyższym cyklu edukacyjnym. Moje wynagrodzenie za napisanie powyższej serii edukacyjnej będzie zależało w dużej mierze od Was. Otrzymam wynagrodzenie za stworzenie cyklu edukacyjnego i podzielenie się moimi spostrzeżeniamia, jednak gro wynagrodzenia uzależnione jest od afiliacji czyli od tego czy otworzycie konto za pomocą linku afiliacyjnego na mojej stronie.

Warto też zwrócić uwagę, że cały cykl ma formę edukacyjną. Staram się podejść do tego jak najbardziej rzetelnie i zgodnie z moją najlepszą wiedzą i doświadczeniem. Musicie jednak pamiętać, że jestem tylko człowiekiem i pomimo moich najlepszych chęci mogę się gdzieś mylić w moim osądzie co warto a czego nie warto robić.

Zanim cokolwiek sami postanowicie zrobić w zakresie strategii finansów osobistych oraz własnej strategii inwestycyjnej, przemyślcie dokładnie sprawę. Moje spostrzeżenia mają Wam rzucić światło na wiele ważnych aspektów związanych z inwestowaniem. Jednak to Wy sami musicie sobie odpowiedzieć na wiele ważnych pytań.

Poniżej znajduje się lista wszystkich obecnych zagadnień poruszanych w trakcie szkoleń online:

1. O gospodarce, inwestowaniu i spółkach
2. Wstęp do wyceny: Jak wycenić złotówkę zysku ?
3. Dlaczego giełda rośnie długoterminowo ?
4. Co to jest tak naprawdę PKB czyli jak przewidzieć przyszłe zmiany PKB ?
5. Cykl dziesięcioletni: co warto o nim wiedzieć ?
6. Cykl banku centralnego: fakty i mity
7. Wskaźniki wyprzedzające tendencje w gospodarce: jakie są ich rodzaje i które warto śledzić ?
8. Zachowanie giełdy a tendencje w gospodarce: jak wykorzystać historyczne zależności ?
9. Cykle w gospodarce: od kilkudziesięcioletnich do kilkuletnich: co o nich wiemy?
10. O konsolidacji sprawozdań finansowych
11. O bilansie
12. O amortyzacji
13. O goodwill
14. O rachunku zysków i strat
15. O rachunku przepływów pieniężnych
16. O analizie ryzyka kredytowego
17. Wycena DCF spółki czyli wycena Enterprise Value
18. Wycena DCF: o założeniach i analiza wrażliwości
19. Wycena mnożnikowa
20. Analiza bottom up
21. Analiza sektora
22. Analiza strategii spółki
23. Praktyczny wycena DCF: Co warto wiedzieć o sprawozdaniu finansowym spółki Forte
24. Praktyczna wycena DCF: Forte wstęp do DCF
25. Praktyczna wycena DCF: Forte jak zaprognozować przychody, EBIT i inne składowe DCF
26. Praktyczna wycena DCF: Forte wycena EV oraz korekty w celu wyjścia na wycenę jednej akcji
27. Praktyczna prognoza sprawozdania finansowego na przykładzie spółki Forte
28. Praktyczna wycena porównawcza na przykładzie spółki Forte
29. Plik excel z przykładem modelu DCF dla Forte który stworzyłem do powyższych szkoleń on-line
30. 30. Co warto wiedzieć o rekomendacjach: na co zwrócić szczególną uwagę?
31. Co warto wiedzieć o działaniach insiderów?
32. Dlaczego analitycy i zarządzający akcjami mają problem z właściwą analizą spółek?
33. Sprawozdania finansowe spółek: na co zwrócić szczególną uwagę?
34. O manipulacjach księgowych
35. „Idealna spółka do zainwestowania”
36. Pod co można grać zajmując pozycję
37. O nowych wydarzeniach
38. Kiedy i na jakie informacje reagują kursy spółek giełdowych?
39. Dlaczego wyceny firm są atrakcyjne lub nie ?
40. Od czego tak naprawdę zależą ceny nieruchomości?
41. Podaż i popyt na mieszkania w Polsce w latach 1991 – 2035
42. Rynek mieszkaniowy w Polsce: rozwój sytuacji w ciągu najbliższych kilku lat
43. Co praktycznego warto wiedzieć o cyklu dziesięcioletnim: Teoria a praktyka
44. Co praktycznego warto wiedzieć na temat zachowania tłumu
45. Co praktycznego warto wiedzieć na temat polityki monetarnej?
46. Co praktycznego warto wiedzieć o stopie dyskontowej dla indeksów giełdowych?
47. Co praktycznego warto wiedzieć na temat cyklu zakupu aktywów trwałych?
48. Co praktycznego warto wiedzieć o sektorze bankowym?
49. Co praktycznego warto wiedzieć o sektorze deweloperskim?
50. Co praktycznego warto wiedzieć o sektorze budowlanym?
51. Co praktycznego warto wiedzieć o sektorze energetycznym?