Witam serdecznie!

Bardzo dziękuję za subskrypcję mojego newslettera :) W razie jakichkolwiek problemów oraz wątpliwości proszę pisać na: michal@michalstopka.pl

Życzę miłej i owocnej lektury materiałów poniżej bo to jest naprawdę ogromna i wartościowa wiedza!

Michał Stopka

1. Kilka uwag na początek :)

• Blog prowadzę od 2007 roku. Między innymi dzięki pomysłowi na prowadzenie bloga zdobyłem pracę na rynku kapitałowym. Najpierw pracowałem jako analityk akcji w OFE Pocztylion. Następnie byłem współodpowiedzialny za wyniki inwestycyjne w największym pod względem aktywów ING OFE. Więcej na ten temat znajdziesz tutaj: O autorze.
• Przez te lata opracowałem prawie tysiąc wpisów i analiz: Archiwum bloga. Do tego dużo wartościowych rzeczy można doczytać pod wpisami w komentarzach moich i czytelników. Dzięki temu zbudowała się spora, wartościowa i bezpłatna baza wiedzy. To ogromna kopalnia wiedzy teoretycznej ale przede wszystkim praktycznej. Jaki jest mój tok rozumowania, jakie zależności zauważyłem, na co zwracam uwagę i dlaczego. Wiele z tych treści było, jest i będzie ponadczasowe. Tak samo jak to co możesz przeczytać/ zobaczyć w nagraniach online/ Narzędziach w Excel w kolejnych akapitach poniżej.

• Kluczowe korzyści IKE oraz IKZE

  Przypominam, że podstawową korzyścią z IKE i IKZE jest brak podatku belki od dywidend, odsetek i zysków z akcji oraz ETFów. Dopóki obracasz środkami w ramach IKE/IKZE, czyli ich nie wypłacisz. Innymi słowy gotówka w postaci podatku, który musisz zapłacić w tym roku i kolejnych, zamiast trafić do fiskusa, może zostać na Twoim rachunku. I możesz nią obracać. Więc zyskujesz nawet, jeżeli wypłacisz środki przed emeryturą. Oczywiście zyskujesz szczególnie dużo, jeżeli dotrzymasz IKE i IKZE do 60/65 lat. Ale jest to tylko opcja, bo jak napisałem powyżej, IKE i IKZE opłaca się już w perspektywie kilku lat. 

  Mało tego. W kontekście jeszcze lepszego rozumienia IKE i IKZE, przypominam, że szczególnie opłaca się IKZE bo ma dodatkowe korzyści o których mało kto wie. IKZE jest mega opłacalne bo umożliwia niepłacenie podatku belki przed emeryturą a do tego jest kwota wolna od podatku 30 tysięcy! Zobacz wpisy w ramach cyklu edukacyjnego: „Narzędzie / case study w Excel. Umowa o pracę oraz działalność gospodarcza: co wybrać IKE czy IKZE?”

  ➡️ Przypominam też. Nie musisz kupować akcji i ETFów aby wykorzystać limity IKE i IKZE.

  Trzeba tylko wpłacić środki aby wykorzystać limity na ten rok bo inaczej bezpowrotnie przepadną. Możesz kupić akcje, obligacje i ETFy nawet za 10 lat. Ważne aby środki zostały zaksięgowane na IKZE i IKE. Możesz też wypłacić środki w każdej chwili bo to rachunek maklerski jak każdy inny tylko ma korzyści podatkowe.

  ➡️ Jeżeli chcesz założyć rachunek maklerski, też IKE/IKZE, gdzie możesz inwestować też w akcje i ETFy zagraniczne: giełda, obligacje, złoto, surowce itd., możesz skorzystać z mojego linku afiliacyjnego. Zyskasz promocyjną prowizję + możliwość bezpłatnej rejestracji na walnych + moje bonusy do wyboru: 1) książka online/szkolenie z inwestowania lub 2) drugi poziom kursu Excel w finansach. Praktyczne wykorzystanie wiedzy inwestora. To naprawdę wartościowa wiedza!

  Szczegółowy opis warunków promocji oraz 10 zalet oferty (szczególnie warto zwrócić uwagę na rewelacyjny performance akcyjnego portfela miesięcznego) + lista często zadawanych pytań + jeżeli masz jakiekolwiek pytania, sporo wątpliwości zostało rozwianych  w analizie oraz stu kilkudziesięciu komentarzach moich czytelników pod tym wpisem: Najlepsze IKE/IKZE oraz akcyjny rachunek maklerski + baza wiedzy o IKE oraz IKZE. Jeżeli nadal masz pytania, napisz komentarz pod powyższym wpisem lub napisz maila. Chętnie pomogę!

  ➡️ Promocyjne warunki uzyskasz również, jeżeli skorzystasz z mojego linku afiliacyjnego otwierając w ramach umowy ramowej IKE/IKZE. Następnie złożysz dyspozycję wypłaty transferowej dla Twojego IKE lub IKZE lub obu: IKE i IKZE (przeniesiesz jeden rachunek lub dwa rachunki do DM BOŚ).

   
  ➡️ Skorzystanie z mojego linku afiliacyjnego nic Was nie kosztuje a dzięki temu będę mógł rozwijać mojego bloga/ Grupę Facebook Forum Inwestora Profesjonalnego.
• Ponadto często otrzymuję od Was pytania w rodzaju “Jak rozpocząć inwestowanie? Co przeczytać najpierw? Od czego zacząć?”. Co zawsze odpisuję? Moim zdaniem najpierw warto zwrócić uwagę na poniższe rzeczy: Jak rozpocząć inwestowanie? Co najpierw przeczytać lub zrobić?
  W tym kontekście, dla osób inwestujących w akcje, bardzo pomocne mogą być spostrzeżenia z tej analizy. Mi to bardzo ułatwia pracę: Gdzie śledzić bieżące oraz nadchodzące informacje ze spółek giełdowych? Moja lista obserwacyjna
• Spis wartościowych artykułów oraz analiz znajdziesz tutaj: Inwestowanie: 37 analiz, które powinien przeczytać każdy inwestor (w linkach uzupełniających jest dodatkowe 88 wpisów, jest to razem taka solidna baza na temat inwestowania)
• Bezpłatny kurs Excel w finansach. Praktyczne wykorzystanie wiedzy inwestora: Przypominam też, jeżeli jeszcze o tym nie wiesz, w ramach budowy drugiego Londynu, masz możliwość bezpłatnego dostępu do pierwszego poziomu kursu Excel w finansach. Praktyczne wykorzystanie wiedzy inwestora, link: Finansewexcelu.pl.
• Wszystkie materiały do pobrania/obejrzenia znajdują się pod poniższymi linkami: wystarczy „kliknąć” w poszczególne nazwy plików i je pobrać/obejrzeć.
• Czasem dostaję informacje, że poniższe pliki z niewiadomych powodów nie pobierają się od razu, np. że przy ich pobieraniu pojawia się komunikat „error”, plik excel zamiast się otworzyć ściąga się w formie winzip,  itp.
  Za każdym razem sprawdzałem taką informację ale u mnie wszystko było ok. Dlatego w takiej sytuacji proszę spróbować pobrać te materiały w innym terminie lub z innego komputera. Ewentualnie proszę o kontakt mailowy: prześlę materiały na maila.
• Poniższe materiały są cały czas uzupełniane o nowe zagadnienia i narzędzia więc zapraszam do odwiedzania mojego bloga w przyszłości oraz śledzenia newslettera.

2. Moje bezpłatne ebooki:

1. PDF: Giełda, gospodarka i finanse publiczne spostrzeżenia ponadczasowe od 2007 roku
2. PDR: Umiesz liczyć? Licz tylko na siebie i własną wiedzę…
3. PDF: Jak analizować giełdę i spółki na giełdzie? Proces Inwestycyjny
4. PDF: Metody analizy biznesu spółki
5. PDF: Metody wyceny firmy: wycena DCF i wycena porównawcza
6. PDF: Sprawozdania finansowe i analiza finansowa spółek
7. PDF: Tsunami demograficze w Polsce
8. PDF: Poznaj biznes „Inwestowanie na giełdzie”

3. Moje dane w Excel:

Dane makro w Excel z wykresami:

Uwaga: niestety nie mogę dodać pliku z rozszerzeniem w nazwie xlsx bo blog blokuje dodanie takiego pliku. Dlatego skasowałem x na końcu. Trzeba samemu dopisać na końcu x aby otworzyć plik (zamiast xls będzie format xlsx >>> robi się to przez opcję „zmień nazwę”).

Michał Stopka Inwestor Profesjonalny dane Excel z wykresami październik 2023

Różne dane w pliku Excel:

1. Co dalej z koronawirusem, giełdą i gospodarką 14 grudzień 2020 z wpisu: Analiza co dalej z koronawirusem /COVID i giełdą oraz gospodarką
2. Michał Stopka dane kwartalne GUS PKB czerwiec 2020
3. Prognoza ludności Polski do 2030 r. GUS 2002 r
4. Prognoza ludności Polski do 2035 r. GUS 2007 r
5. Prognoza ludności Polski do 2050 r. GUS 2014 r
6. Dane o urodzeniach, zgonach i dzietności kobiet w Polsce (od 1946 roku) i w Europie: Michał Stopka serwis roczne dane makro

4. Moje narzędzia w Excel:

1. Narzędzie w Excel link do pliku Excel: Umowa o pracę porównanie IKZE z IKE
   Wpis: Narzędzie w Excel! Umowa o pracę: wypłata przed emeryturą. Zwrot PIT 12% a wypłata: kwota wolna, 12% lub 32%. Dlaczego IKZE jest dużo lepsze niż IKE?
2. Narzędzie w Excel link do pliku Excel: Działalność gospodarcza porównanie IKZE z IKE Wpis: Narzędzie w Excel! Działalność gospodarcza co wybrać IKE czy IKZE? Podatek liniowy, ryczałt, strata na działalności oraz skala podatkowa
3. Narzędzie w Excel link do pliku Excel: Umowa o pracę obliczenia drugi próg podatkowy  Wpis: Narzędzie w Excel! Jak policzyć drugi próg podatkowy PIT 120 tys. zł do wpłat i wypłat dla rachunku IKZE według stawki 12% oraz 32%?
4. Kalkulator Excel do kosztów wynagrodzenia z analizy: Dlaczego w Polsce są niskie zarobki: państwo zabiera ponad 40% wynagrodzenia Pobierz kalkulator excel i sam policz swoją daninę.
   Jest tutaj Kalkulator Excel kliknij tutaj
5. Wycena DCF sklepu Fabryka Form, dokładny opis założeń: Jak podwoić PKB: Analiza i wycena DCF firmy Fabryka Form czyli dlaczego warto być przedsiębiorcą
6. Narzędzia w Excel związane z serią wpisów case study wycena DCF firma LUKSUS:
   1. Link do pliku Narzędzie wycena DCF Luksus jest tutaj: DCF wycena Luksus Narzędzie
   2. Powyższe narzędzie wspominam/analizuję w tym wpisie: Narzędzie w excel do wyceny DCF firmy LUKSUS oraz w tym wpisie/analizie: Przykład wyceny DCF dla spółki LUKSUS cz.8: Obliczenie wartości bieżącej przepływów pieniężnych FCF oraz wartości kapitału własnego
7. Narzędzie przedstawiające wyniki finansowe spółki giełdowej. Dokładny opis tutaj
8. Zachowanie się kursu spółki giełdowej oraz zysku netto przypadajacego na akcję, czyli dlaczego kursy akcji spadają/wzrastają. Dokładny opis tutaj
9. Narzędzie do IKE i IKZE

5. Moje prezentacje:

1. „Michał Stopka co decyduje o umacnianiu lub osłabianiu złotówki?” więcej na temat prezentacji: Prezentacja: co decyduje o umacnianiu lub osłabianiu złotówki? Nie książkowe teorie ale oczekiwane… PKB!

6. Moje wybrane nagrania online z mojej książki/szkoleń online: 

1. Wstęp do wyceny: jak wycenić złotówkę zysku? 

2. Dlaczego giełda rośnie długoterminowo?

3. O konsolidacji sprawozdań finansowych

4. Dlaczego analitycy i zarządzający akcjami mają problem z właściwą analizą spółek